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Hier werden Daten eingegeben, die zur Verwaltung der eingehenden Courtagen notwendig sind.

Courtage %: Dieses Feld ist identisch mit dem Feld "Courtage %" im Register Grunddaten. Geben Sie hier an, wieviel Prozent Folgeprovision für diesen Vertrag gezahlt werden. Bei Neuanlage eines Vertrages wird hier der Prozentsatz vorbelegt, der bei der Gesellschaft für die jeweilige Sparte eingetragen ist. 

Courtagebezugsgröße: Der eingegebene Courtage-Prozentsatz bezieht sich standardmäßig auf die Nettoprämie inklusive Unterjährigkeitszuschlag. Wird die Provision nicht auf diese Nettozahlprämie gezahlt, sondern z.B. in Krankenversicherungen auf die Prämie ohne Altersrückstellung oder bei Lebensversicherungen auf Bruttobeträge, dann wählen Sie hier eine andere Courtagebezugsgröße aus. Ist keine Courtagebezugsgröße ausgewählt, wird standardmäßig die Nettoprämie inklusive Unterjährigkeitszuschlag verwendet.

 

Jahrescourtage: Dieser Betrag wird aus "Courtage %" und "Courtagebezugsgröße" berechnet.

Effektivcourtage %: Dieser Prozentsatz dient dazu, Courtagesätze aus Verträgen mit unterschiedlichenen Bezugsgrößen bzgl. der laufenden Provisionen vergleichbar zu machen. Da die Courtagebezugsgröße von Verträgen unterschiedlich sein kann, ist der normale Courtage-Prozentsatz für Vergleiche nicht immer geeignet. Der Effektivcourtage-Prozentsatz hingegen wird immer auf einen einheitlichen Wert (Nettoprämie inklusive Unterjährigkeitszuschlag) berechnet. "Effektivcourtage %" wird aus "Courtage %" und Courtagebezugsgröße berechnet.

Ein Beispiel: Wenn ein Lebensversicherer eine laufende Vergütung von 2% auf die Bruttoprämie und ein anderer eine solche von 2% auf die (um die Überschüsse z.B. auf die Hälfte) reduzierte Nettoprämie zahlt ist die Effektivcourtage im ersten Fall 2% und im zweiten Fall (bezogen auf den Normalfall) nur halb so groß und damit also effektiv 1%. 

Soweit die Courtagen nicht von der ersten Fälligkeit an oder nur bis zu einer gewissen Fälligkeit gezahlt werden, kann über die Felder "Courtage ab" und "Courtage bis" eine entsprechende Voreinstellung getroffen werden, damit keine unsinnigen Courtageforderungen errechnet werden. Dabei kann weiterhin auch die Zahlweise der Courtage voreingestellt werden. Dies empfiehlt sich dann, wenn z.B. in einzelnen Sparten Versicherer die Courtagen nicht gemäß Zahlweise gutbringen, sondern z.B. am Ende eines Jahres für ein gesamtes Kalenderjahr abrechnen. 

Das Feld Courtage Zahlweise gibt die Möglichkeit, eine von den Fälligkeiten zum Vertrag abweichende Zahlweise einzupflegen. Soweit in der Courtagevereinbarung beim Versicherer eine entsprechende Vorgabe eingepflegt wurde, wird die Vereinbarung hier übernommen.

Das Provisionsreferenzdatum legt fest, welche Provisionsvereinbarung für die Abrechnung von Vermittlerprovisionen im Produkt-Provisionssatz-Modell oder Produkt-Einheiten-Modell zugrundegelegt werden soll. Ist das Datum leer, wird immer die aktuelle Provisionsvereinbarung benutzt (das heißt, Änderungen von Provisionssätzen und Vermittlerhierarchien wirken sich auch auf Provisionen aus alten Verträgen aus). Ist das Datum eingetragen, wird der entsprechende Gültigkeitsstand von Provisionssätzen und Vermittlerhierarchien verwendet (Änderungen wirken sich demnach nicht automatisch auf alte Verträge aus).

Im Feld AP-Betrag kann eine einmalig vom Versicherer bei Abschluß zu zahlende Abschlußprovision eingetragen werden. Diese kann bei entsprechender Vorbelegung im Bereich AP – Formeln bei den Gesellschaftsdaten errechnet werden oder auch händisch bei der Anlage eines Vertrags eingepflegt werden. Nach Dokumentierung des Vertrages findet sich dieser Betrag dann in der Provisionskontrolliste unter Abschlußprovision zur Überwachung des Zahlungseingangs wieder. Alternativ zur Eingabe des AP-Betrags am Vertrag kann die auch ein AP-Anspruch im Menü Bearbeiten eingegeben werden.

AP Betrag ZV dient zur Eingabe bzw. Anzeige einer Abschlussprovision für Zusatzversicherungen (siehe dazu Eingabe der AP bei Gesellschaften und Unterscheidung zwischen Hauptversicherung und Zusatzversicherung – vor allem durch historische Provisionsmodelle bedingt)

AP Buchungsdatum zeigt an, ob und wann die Abschlussprovision gebucht worden ist

Stornohaftungsmodell AP: Wenn für den Vertrag Abschlussprovisionen gebucht werden, kann hier festgelegt werden, über welchen Zeitraum die gebuchten APs "verdient" werden. Dazu wird auf die hinterlegten ->Stornohaftungsmodelle zurückgegriffen. Die Auswertung der verdienten bzw. noch haftenden Anteile von gebuchten APs erfolgt über den Menüpunkt ->Eigen->Stornorisiko.Das Feld "Stornohaftungsmodell AP" wird aus den unter "AP-Formeln" bei der Gesellschaft hinterlegten Daten vorbelegt, wenn für den Vertrag ein entsprechender Eintrag gefunden wurde (Gesellschaft, Sparte, Tarif müssen übereinstimmen).
 Hinweis: Bei Verwendung von auf "Laufzeit" basierenden Stornohaftungsmodellen müssen die Laufzeit-Felder im Spartenteil (z.B. LVR) ausgefüllt sein, sonst wird eine Stornohaftungszeit von 0 berechnet.

Das Feld Bonusbetrag zeigt den Teil der Abschlussprovision, die als Bonus errechnet wurde. Unter Bonuseingang kann der Eingang des Bonusbetrags vermerkt werden (Nachhalten von erhaltenen Bonuszahlungen).

Letzte Fälligkeit zeigt an, welche Prämienfälligkeit im Bereich Provisionskontrolle bzw. Inkasso zuletzt verarbeitet worden ist. Unter Letzte Nettoprämie bzw. Letzte Provision lässt sich nachlesen, welche Nettoprämie bzw. welcher Provisionsbetrag hierbei gebucht wurde.