Über diese Funktion können einem Objekt (Kunde, Vertrag, Schaden, ...) beliebige weitere Adressen zugeordnet werden, die beim Objekt relevant sind.

Beispielhafte Anwendungsgebiete für diese Funktion:

•Referenzen für Verträge: versicherte Personen und mitversicherte Unternehmen, beteiligte Ansprechpartner bei Gesellschaften, Ansprechpartner zu diesem Vertrag bei Firmenkunden, Gutachter.
 Anmerkung: Wenn Sie als "Rolle der Referenz" den Text "Mitversichertes Unternehmen" oder "Mitversicherte Person" eingeben, erscheint der Vertrag in der Vertragsliste des Unternehmens oder der Person, wenn dort die Option "versicherte Person / mitversichertes Unternehmen" ausgewählt wird.

•Referenzen für Schäden: Geschädigte, Sachverständige / Gutachter, Ansprechpartner bei Gesellschaften und Kunden, Zeugen, Polizeidienststellen, Regressbüros, ...

•Referenzen für Gesellschaften: Ansprechpartner für unterschiedliche Sparten und Angelegenheiten, Standorte

•Referenzen für Kunden: Steuerberater, Anwalt, Urlaubsanschriften/Ferienwohnungen. Für Familienmitglieder bzw. Arbeitnehmer/Arbeitgeber ist die Erfassung von Beziehungen vorteilhafter.

•Referenzen für Vermittler: Büroanschriften oder Filialen, Anwalt, ...

Alle Referenzadressen können beim Erstellen von Briefen als Adressat verwendet werden; die E-Mail-Adressen von Referenzen werden beim Versenden von Briefen zur Auswahl angeboten.

Referenzen können grundsätzlich neu eingegeben werden, oder es werden bestehende Adressen zugeordnet.

•Bei Neuanlage einer Referenz entsteht eine neue Adresse im System, die auch an anderen Stellen wieder als Referenz oder Beziehung verknüpft werden kann. So können z.B. die Daten eines Steuerberaters, der für mehrere Kunden tätig ist, beim ersten Kunden eingegeben werden; bei allen weiteren Kunden kann die bestehende Adresse zugeordnet werden.

•Bei Zuordnung einer bestehenden Adresse wird nur eine Verbindung zur bestehenden Adresse hergestellt, die Daten der Adresse werden also nicht kopiert sondern wiederverwendet. Dementsprechend werden die Adressdaten selbst auch nur an einer Stelle gepflegt.

•Bei Zuordnung einer bestehenden Referenzadresse  wird ebenfalls  eine Verbindung zu einer bestehenden Adresse hergestellt. Zur Auswahl werden hier aber nur Adressen angeboten, die bereits an anderer Stelle als Referenzadresse verwendet werden. Zusätzlich können hier Daten zum Kunden, Vertrag, Schaden etc. angezeigt werden, bei dem die Referenzadresse bereits verbunden ist (die anzuzeigenden Daten können unter Einstellungen - Zusatzinfos zusammengestellt werden).

Beim Löschen einer Referenz wird normalerweise nur die Verbindung zum Objekt (Kunde, Vertrag, ...) gelöst. Die Adresse steht  somit für eine spätere Weiterverwendung als Referenzadresse oder als Kunde, Vermittler, etc. weiterhin zur Verfügung.

Ist die Referenzadresse nach Lösen der Verbindung mit keinem anderen Objekt mehr verbunden, dann kann die Adresse aber auch selbst gelöscht werden.

Grundsätzlich ist bei Kunden, Vermittlern und Gesellschaften auch die Verwendung von Beziehungen statt Referenzen möglich. Verträge und Schäden haben hingegen keine Beziehungen (es sind keine Personen), daher stehen dort nur die Referenzen zur Verfügung.