Provisionskontrolle

Besuchen Sie unsere neue Support Plattform. Dort finden Sie viele hilfreiche Artikel und haben Zugriff auf das Ticketsystem.

Sie erreichen die Support Plattform unter: https://helpdesk.assfinet.de

Beachten Sie bitte, das daher diese Plattform nicht weiter aktualisiert und schrittweise zurückgebaut wird.

Provisionskontrolle (Menüpunkt - Hauptmenü Rechnungswesen) (Menüpunkt - Hauptmenü Rechnungswesen)

Die Provisionskontrolle dient dazu, nach Erhalt der Abrechnungsliste der Direktinkasso-Positionen eines Versicherers die dort aufgeführten Provisionen anhand der Daten in ASSFINET MVP auf Vollständigkeit und Richtigkeit zu prüfen. Anschließend werden die Provisionen gebucht, d.h. die Umsätze werden für statistische Zwecke vermerkt und die Provisionsanteile der Vermittler des Vertrags werden für die nächste Vermittlerabrechnung freigegeben.

Zunächst wird der Versicherer ausgewählt, dessen Provisionen gebucht werden sollen (Anmerkung: für Provisionsabrechnungen, die mehrere Versicherer umfassen, siehe unten). Nach Auswahl des Versicherers erscheint dessen Kontoauszug. Dort stehen alle Positionen für diesen Versicherer, die noch nicht abgerechnet sind (die z.B. bei der letzten Ausführung der Provisionskontrolle eingegeben wurden). Neue Positionen können auf diese Liste hinzugefügt werden, indem eine Selektion über die Provisionsart ausgewählt wird:

•AP (Abschlussprovisionen): Abschlussprovisionen aus Verträgen. Hier erscheinen zwei Arten von fälligen Provisionen:
- Abschlussprovisionen für Verträge, bei denen in den Grunddaten ein AP-Betrag eingegeben worden ist, der noch nicht gebucht wurde (diese erscheinen mit Typ "AP" in der Buchungsliste).
- AP-Ansprüche, die bei Verträgen unter Bearbeiten->AP-Ansprüche eingegeben wurden und die noch nicht gebucht wurden (diese erscheinen mit Typ "AP_VR" in der Buchungsliste).

•FP (Folgeprovisionen / Courtagen): Folgeprovisionen aus Verträgen. Hier erscheinen (gemäß Zahlweise / Courtagezahlweise des Vertrags) alle Fälligkeiten von Verträgen im Zentralinkasso, für die noch keine Provision gebucht wurde.

•VR (Vertragsregulierungen): Aus Änderungen von Verträgen (z.B. Summenerhöhung oder vorzeitige Beendigung) können Provisionsansprüche oder auch fällige Provisionsrückzahlungen entstehen. Wenn die Änderungen im entsprechenden Vertrag unter Bearbeiten->Regulierungen erfasst wurden, so können die zugehörigen Provisionen in der Provisionskontrolle durch Selektion VR gebucht werden.

•DY (Dynamik): Dynamikprovisionen. Unter dieser Rubrik erscheinen die folgenden Einträge:
- Alle am Vertrag eingegebenen AP-Ansprüche zu Verträgen, die als "Dynamik" markiert sind, und die noch nicht gebucht wurden. Diese Einträge erscheinen mit Typ "DY_VR".
- Für alle Verträge, in denen Dynamik aktiviert ist (z.B. bei LVR-Verträgen im Kästchen "Dynamik" in den Vertragsdaten "Teil 1"), erscheint für jedes Jahr im Selektionszeitraum, für das noch keine Dynamik gebucht wurde, ein Eintrag. Der vorgeschlagene Provisionsbetrag ist immer 0, da ASSFINET MVP die Provisionsformeln der Versicherer in diesem Bereich nicht nachbilden kann - er muss aus der Abrechnung des Versicherers eingegeben werden. Diese Einträge erscheinen mit Typ "DY". Wurde für den Vertrag ein Dynamik-AP-Anspruch für den gleichen Tag eingegeben, hat dieser Vorrang.

•PD (Provisionsdifferenzen): Zuvor bei Buchung von Provision als fehlend vermerkte Differenzbeträge.

•SR (Ratierliche AP): Anteile von Abschlussprovisionen, die erst später in weiteren Raten ausgezahlt werden.

Die Verträge, für die zu erwartende Provisionen selektiert werden sollen, können noch eingeschränkt werden; zusätzlich wird der Zeitraum (Datum von - Datum bis) der Provisionsabrechnung eingegeben. Dabei errechnet ASSFINET MVP auf Grund der Daten eines Vertrages (Beginn, Ablauf, Zahlweise und Prämie), welche Fälligkeiten innerhalb dieses Zeitraumes anfallen; damit ergibt sich eine sehr gute Kontrollmöglichkeit, ob die Daten des Versicherers für die einzelnen Fälligkeiten mit den Daten im ASSFINET MVP übereinstimmen.

Sinnvoll ist es dabei, anhand der Selektionsmaske durch Filterung der vorhandenen Verträge möglichst genau die vm Versicherer erhaltene Liste nachzubilden, um so Punkt für Punkt die Positionen "abhaken" zu können.

Sollten in der Liste Positionen fehlen, dann könnte es vielleicht sein, daß der Versicherer diese Fälligkeit “übersehen” hat. Anhand der Fälligkeitsliste des ASSFINET MVP können auch sonstige Abweichungen (z.B. bei der Prämie) leicht festgestellt werden. Dabei achtet ASSFINET MVP darauf, daß eine bereits erledigte Fälligkeit nicht noch einmal in dieser Liste aufgeführt wird.

Vor der Verbuchung kann über die Funktion "Vertrag" in den zur Fälligkeit gehörigen Vertrag verzweigt werden, um dort gegebenenfalls die hinterlegten Informationen zu prüfen oder zu korrigieren.

Die Buchung der einzelnen Fälligkeiten erfolgt über den Befehl "Buchen" oder über Doppelklick auf die entsprechende Zeile. Bei der Verbuchung werden entsprechende Forderungen und Verbindlichkeiten erstellt; diese Positionen sind aber noch nicht abgerechnet und erscheinen somit - weder gegenüber Versicherer noch gegenüber Vermittlern - in den offenen Posten.

Durch Markieren der Positionen und Funktion "Markierte Buchen" können größere Anzahlen von korrekten Positionen ohne weitere Nachfragen gesammelt gebucht werden. Das bietet sich bei Massenfälligkeiten (Folgeprovisionen LV oder KV oder Hauptfälligkeit KFZ im Januar) an.

Tip: Wenn Sie nach einer Buchung parallel in das Buchungsjournal schauen, können Sie sehen, wie ASSFINET MVP die Forderungen bzw. Vermittlerverbindlichkeiten als Buchungssätze verarbeitet.

Tip: Über die Felder "Courtage ab" und "Courtage bis" beim Vertrag können Sie steuern, welche Fälligkeiten des Vertrags in der Fälligkeitenliste erscheinen.

Nähere Informationen zur Buchung von AP-Fälligkeiten erhalten Sie im Thema "Buchung von APs".

Wenn in der Provisionskontrolle nur FP-Fälligkeiten selektiert wurden, werden in der Liste zusätzlich folgende Informationen angezeigt:

•Effektivcourt. %: Dies ist der in ASSFINET MVP verwendete "Vergleichscourtagesatz", der aus dem im Vertrag eingegebenen Courtagesatz berechnet wird und sich auf die Nettoprämie inkl. Unterjährigkeitszuschlag bezieht.

•Courtage %: Dies ist der im Vertrag eingegebene Courtagesatz, der sich auf die Courtage-Bezugsgröße für diesen Vertrag bezieht. Ist keine Courtage-Bezugsgröße eingegeben, ist dieser Courtagesatz identisch mit dem Effektivcourtagesatz.

•Courtagepfl. Prämie: Die Bezugsgröße, auf die sich "Courtage %" bezieht. Ist z.B. bei einem Vertrag als Courtage-Bezugsgröße die Krankenversicherungsprämie ohne Altersrückstellung eingestellt, wird dieser berechnete Wert hier dargestellt.

•lt. Provision: Der zuletzt gezahlte Provisionsbetrag; er kann herangezogen werden, um Abweichungen zu erkennen.

•Sum. VM%: Die Summe der FP-Prozentsätze von Untervermittlern ermöglicht eine schnelle Kontrolle auf falsch oder nicht eingegebene Vermittlerprozentsätze (nur im Vertrag-Prozent-Modell).

Nähere Informationen zur Buchung von FP-Fälligkeiten erhalten Sie im Thema "Buchung von FPs".

Nach Rückkehr in den Kontoauszug der Gesellschaft sind die soeben gebuchten Provisionen dort sichtbar.

Wenn Sie die Provisionskontrolle verlassen, erscheint die Frage "Sollen die in der Liste markierten Provisionen als abgerechnet und bezahlt markiert werden?". Um die Provisionsabrechnung abzuschließen, antworten Sie hier bitte mit ja. Es werden nun alle ausgewählten Forderungen als abgerechnet und bezahlt markiert. Wenn Sie die Provisionsliste der Gesellschaft erst verarbeiten, nachdem der Zahlungseingang bereits erfolgt ist, sollten Sie hier immer mit "Ja" antworten, da nur abgerechnete und bezahlte Provisionen in der Vermittlerabrechnung an Vermittler weitergegeben werden. Wenn Sie Provisionen erfassen, die von der Gesellschaft noch nicht bezahlt worden sind, antworten Sie mit "Nein". Die Provisionen bleiben in diesem Fall auf dem Kontoauszug der Gesellschaft stehen und können zu einem späteren Zeitpunkt aus der Provisionskontrolle heraus als abgerechnet und bezahlt markiert werden.

Zahlt ein VU nur einen Teil einer Provisionsforderung, so kann der tatsächlich erhaltene Betrag bei Buchung eingegeben werden. Wenn gewünscht, hält ASSFINET MVP die nicht erhaltene Differenz als "Provisionsdifferenz" nach. Wenn später weitere Zahlungen auf die Provisionsdifferenz erfolgen, können diese über Selektion "Provisionsdifferenzen" wieder aufgerufen werden. Auf eine vorhandene Provisionsdifferenz können mehrfach weitere Teilbeträge gebucht werden.
ASSFINET MVP
gibt Ihnen darüber hinaus die Möglichkeit, zwischen Provisionsdifferenzen (fälschlich nicht gezahlte Provisionsanteile) und ratierlichen APs (Provisionen, die planmäßig in mehreren Raten ausgezahlt werden) zu unterscheiden.

In ASSFINET MVP muss vor der Buchung einer Provision der entsprechende Versicherer ausgewählt werden (s.o.), da jeder Versicherer in der ASSFINET MVP-Buchhaltung ein separater Debitor/Kreditor ist. Häufig gibt es aber den Fall, dass eine erhaltene Provisionsabrechnung Buchungen enthält, die mehreren Gesellschaften in ASSFINET MVP zugeordnet werden müssen (z.B. wegen Fusionen oder mehrfacher Anlage der Gesellschaft in ASSFINET MVP). Um eine solche Abrechnung buchen zu können, gehen Sie wie folgt vor:

•Öffnen Sie für jede Gesellschaft auf der Abrechnung jeweils ein eigenes Provisionskontrolle-Fenster (die Fenstertechnik in ASSFINET MVP erlaubt Ihnen die gleichzeitige Arbeit in mehreren Fenstern)

•Entscheiden Sie für jede Position auf der Abrechnung, welcher Gesellschaft sie zugeordnet werden muss.

•Anschließend können die jeweiligen Einzel-Provisionsabrechnungen abgeschlossen und somit zur Abrechnung mit Untervermittlern freigegeben werden.