Produkte verwalten

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Produkte verwalten (Menüpunkt - Hauptmenü Organisation)

Unter dem Menüpunkt Produkte können Sie sowohl Produkte als auch Abrechnungsmodelle verwalten.

Produkte können definiert und dann bei Verträgen hinterlegt werden. Sie spielen für unterschiedliche Anforderungen eine Rolle:

•Kennzeichnung von Verträgen, die zu einem bestimmten Produkt eines Versicherers gehören.

Produkte, die in Verträgen verwendet werden oder Beteiligungen haben, können nicht gelöscht werden.

Gesellschaften, die in Produktbeteiligungen oder Vertragsbeteiligungen vorkommen können nicht gelöscht werden.

•Spartenkürzel: Hiermit wird das Produkt einer Sparte zugeordnet. Damit kann das Produkt nur noch mit solchen Verträgen verbunden werden, die die gleiche Sparte haben.

•Gesellschaft: Hiermit wird das Produkt an eine Gesellschaft gebunden. Wird bei der Neuanlage eines Vertrages ein Produkt ausgewählt, wird die im Produkt hinterlegte Gesellschaft in den Vertrag übernommen. Die Gesellschaft kann aber auch dann noch manuell geändert werden.

•Bezeichnung: Hier kann beliebiger Beschreibungstext zur näheren Beschreibung eingegeben werden.

•Vers. Steuer %: Der standardmäßige Versicherungssteuersatz für dieses Produkt. Bei Neuanlage eines Vertrages für dieses Produkt wird der im Produkt hinterlegte Steuersatz in den Vertrag übertragen, kann dort aber noch geändert werden.

•F.Sch.Steuer %: Der Satz für die Feuerschutzsteuer. Feuerschutzsteuer ist nur in wenigen Sparten relevant und wird im allgemeinen vom Versicherer abgeführt, so dass weder VN noch Makler/Vermittler damit in Berührung kommen.

•Konto Vers. Steuer und Konto Feuerschutzsteuer: Sind hier beide Kontennummern eingetragen, dann werden Versicherungssteuer und Feuerschutzsteuer bei der Buchung von Fälligkeiten (Prämienrechnungen) im Maklerinkasso separat gebucht. Die Steuerbeträge werden vom Anteil der Gesellschaft abgezogen, so dass nur der reine Nettobetrag mit dem Versicherer abgerechnet wird. Damit wechselt die Verantwortung für die Abführung beider Steuern von der Versicherungsgesellschaft zum Makler. Für die Erstellung der entsprechenden Steuervoranmeldungen können Sie den Kontoauszug im ASSFINET MVP verwenden (über die jeweiligen Steuerkonten); eine Liste der einbehaltenen Steuerbeträge mit Daten der zugehörigen Verträge kann über freie Selektionen erstellt werden (Quelle "Buchungspositionen", Ausgabe "Verträge"; Filtern über Kontonummer).
Die Abführung von Steuern durch den Makler ist in der Regel nur bei besonderen Formen der Zusammenarbeit zwischen Makler und ausländischen Versicherern notwendig!

•Erlöskonto: Das hier eingegebene Konto dient als Vorbelegung für neue Verträge, d.h. das eingetragene Konto aus dem Produkt wird bei Neuanlage eines zugehörigen Vertrages als Vorbelegung für das Feld "Erlöskonto" im Vertrag benutzt, kann dort aber auch manuell geändert werden.

•Abrechnungsmodell: Das hier angegebene Abrechnungsmodell wird für die Beteiligung von Gesellschaften und für die Ermittlung der Provisionssätzen für Vermittler (Produkt-Provisionssatz-Modell oder das Produkt-Einheiten-Modell) genutzt.

•Zentrale Hinterlegung von immer wiederkehrenden Beteiligungsverhältnissen von Gesellschaften im Inkassogeschäft.

Wird zur Abrechnung von Vermittlern das Produkt-Provisionssatz-Modell oder das Produkt-Einheiten-Modell verwendet, so müssen zusätzlich im Produkt die Grundlagen für die Berechnung der Vermittlerprovisionen angegeben werden:

•AP-Bezugsgröße: Diese Formel wird bei der Buchung von Abschlussprovisionen verwendet.

•DY-Bezugsgröße: Diese Formel wird bei der Buchung von Dynamikprovisionen verwendet.

•FP-Bezugsgröße: Diese Formel wird bei der Buchung von Folge-/Bestandsprovisionen verwendet.

•Haftungsmodell VM: Dieses Stornohaftungsmodell gibt an, über welche Zeiträume Abschlussprovisionen "verdient" werden.

•VM-Folgeprovisionen von: Hier kann eingetragen werden, wieviele Monate nach Vertragsbeginn die Zahlung von Folgeprovisionen an Vermittler aufgenommen werden soll (ähnlich der Einstellung "Courtage ab" / "Courtage bis" im Vertrag).

•VM-Folgeprovisionen bis (LZ in Monaten): Analog dem Feld "VM-Folgeprovisionen von" wird hier eingestellt, wieviele Monate nach Vertragsbeginn die Zahlung von Folgeprovisionen an Vermittler ggf. wieder eingestellt werden soll.

Mit der Menüfunktion "Provisionen" erreichen Sie die Provisionseinstellungen für Vermittler, die nur im Produkt-Provisionssatz-Modell und Produkt-Einheiten-Modell relevant sind. Mehr dazu finden Sie in der Dokumentation der jeweiligen Vermittler-Provisionsmodelle.

Mit der Menüfunktion "Beteiligungen" können Sie Inkasso-Beteiligungsverhältnisse definieren, die über eine Reihe von Verträgen gültig sind. Im Abschnitt "Beteiligungsgeschäft" im Menü Rechnungswesen können Sie mehr über die Verwaltung von Beteiligungsverhältnissen in ASSFINET MVP erfahren.