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Sämtliche Verträge, die zu einem Kunden bzw. seinem Partner im ASSFINET MVP angelegt sind, werden angezeigt, soweit Sie nicht den Status "Info" besitzen. Bei den Kompositverträgen, die keinen Versorgungs- oder Kapitalanlagecharakter besitzen, wird nur der Vertrag als solcher mit dem versicherten Risiko übernommen. 

 In Abhängigkeit vom Status eines Vertrages wird beim einzelnen Vertrag unter Eintragung unter Bearbeiten-Expertise eingesteuert, wie die Prämie bzw. das Angebot verarbeitet wird. Zu den einzelnen Stati ist dabei folgendes zu sagen:

 

•Status Eigen: Bei Verträgen mit Status "Eigen", die selbst vermittelt und auch nicht verändert werden sollen, ist keine Expertise anzulegen. Damit kommt die Prämie des Vertrages sowohl in die Aufwands- als auch in die Angebotsspalte.

 

•Status Fremd: Soweit fremde Verträge angelegt wurden, die prämien- oder bedingungsmäßig verbessert werden können, ist über Bearbeiten-Expertise durch Eingabe einer Kommentierung (ein Zeichen genügt) zu veranlassen, dass eine gegenüber der Istprämie (Aufwand) abweichende Angebotsprämie angezeigt wird. Diese ist unter Bearbeiten-Expertise in dem dafür vorgesehenen Feld einzupflegen. Soweit ein Vertrag überhaupt gekündigt und nicht ersetzt werden soll, wäre durch Eingabe der Prämie "0" hier ein entsprechender Fortfall zu kennzeichnen.

 

•Status Teilfremd: Wird behandelt wie Status "Fremd".

 

•Status Gesperrt: Ist zu behandeln wie Status "Eigen", indem also weder eine Bemerkung noch eine Angebotsprämie hinterlegt wird.

 

•Status Ruhend: Verträge mit dem Status "Ruhend" werden ebenfalls übertragen. Die Prämie ist jedoch statusbedingt "0".

 

•Status Storno: Soweit sich die Verträge noch in der Stornobearbeitung befinden, werden sie mit Prämien (und bei den Versorgungsverträgen auch Leistungen) in die Expertise übernommen.

 

•Status Info: Dieser Vertrag existiert nicht mehr, er wird demzufolge auch nicht in die Expertise übertragen.

 

•Status Angebot: Verträge mit dem Status "Angebot"  werden in der Expertise listenmäßig in der Vertragsliste/Protokoll aufgelistet. Dabei ist der Aufwand mit Null und das Angebot mit der entsprechenden Prämie angegeben. Soweit die Verträge Versorgungscharakter besitzen, sind die Leistungen in einzelnen Bereichen im Angebotsteil verarbeitet.

Verträge mit Versorgungskomponenten

 

Bei den Verträgen, die für die Berufsunfähigkeit-, Hinterbliebenen-, Kranken- und Altersversorgung Leistung beinhalten, werden diese aus den ASSFINET MVP-Masken in die Expertise übertragen. Gleiches gilt auch für die Sparten mit Vermögenscharakter wie Kapitalanlage (KAP), Immobilie (IMO), Investmentfonds (INV) und die Finanzierung (FIN). Die Sparte Beteiligung (BET) bleibt außer Ansatz, da Beteiligungen im allgemeinen unternehmerischen Charakter haben und für Versorgungsdinge ungeeignet sind. Soweit derartige Anlagen also in die Expertise einfließen sollen, wären diese beispielsweise in der Sparte Kapitalanlage anzulegen.