Bearbeiten (Menü - Vertragsdaten)

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Unter diesem Punkt werden die vielfältigen Geschäftsvorfälle, die einem Vertrag betreffen können, systematisch bearbeitet.

•Termine: Hier werden alle noch nicht erledigten Geschäftsvorfälle zu einem Vertrag erfasst. Sie können aus der Terminansicht direkt angelegt werden oder – was in der Praxis häufiger der Fall sein wird – nach Schreiben eines Briefes durch dessen Archivierung und der Vergabe einer Wiedervorlage erzeugt werden. Die Wiedervorlage und damit der gesamte Vorgang werden vom Bearbeiter über die Tagesmappe (Widervorlage für den einzelnen Benutzer) überwacht oder können über Bestand / Termine auch von anderen nachgehalten (auch betreffend zukünftige Termine) werden. Mehr zu diesem Thema unter "Termine" im Abschnitt "Allgemeine Funktionen" und unter "Termine" im Abschnitt "Menü Bestand".

•Schäden: Hier werden Schäden zum Vertrag bearbeitet. Näheres zur Schadenbearbeitung finden Sie unter "Schäden anlegen und bearbeiten" im Abschnitt "Kunden-und Vertragsbearbeitung".

•Leistungen / Honorare: Hier können Sie erbrachte Beratungsleistungen und Auslagen erfassen, damit auf dieser Basis Honorare abgerechnet werden oder die Vertragsprovisionen dem Aufwand gegenübergestellt werden können (Rentabilität). Mehr zu diesem Thema gibt es unter Leistungen / Honorare.

•Policenbausteine: In wenigen Fällen wird es erforderlich sein, weitere Informationen zu einem Vertrag so zu erfassen, dass in den Selektionen und der Textverarbeitung auf deren Inhalte zugegriffen werden kann. Hierzu können Policen-Bausteine im Bereich EIGEN / ORGANISATIION / POLICENBAUSTEINE mit bis zu zehn Variablen gepflegt werden. Wegen der besseren Handhabung sollten aber vorrangig die Standardmasken genutzt werden. Wenn Sie die Policenbausteine einsetzen wollen sprechen Sie uns bitte an, da diese Funktionalität in der Standardausführung des ASSFINET MVP nicht enthalten ist.

•Regulierungen: So werden solche Zahlungen (+) und Erstattungen (-) zum Vertrag bezeichnet, die neben der regulären Fälligkeit erfolgen (Abmelden eines Fahrzeuges, Beitragsregulierung in der Haftpflichtversicherung). Auch die Courtagen hierzu werden in der Provisionskontrolle überwacht und werden gegebenenfalls auch den angelegten Vermittlern zugewiesen.

•AP-Ansprüche: Unter AP-Ansprüche können Abschlussprovisionen vorgemerkt werden, die später auf Eingang kontrolliert werden sollen. Die AP-Ansprüche sind eine Alternative zum sofortigen Buchen von Abschlussprovisionen über die Funktion "Rechnungswesen->Provisionsanspruch buchen (AP)":

- Wenn die Provision zum Zeitpunkt der Vertragseingabe bereits eingegangen ist und ggf. direkt für Untervermittler freigegeben werden soll, dann verwenden Sie "Provisionsanspruch buchen (AP)". Damit wird die entsprechende Buchung im ASSFINET MVP-Rechnungswesen angelegt.

- Wenn die Höhe der Provision und der Zeitpunkt des Eingangs noch unsicher sind, dann legen Sie über "AP-Ansprüche" erst einen Anspruch an. Dieser erscheint in der Provisionskontrolle unter der Rubrik AP (bzw. DY für Dynamik); dort kann dann nach Eingang der Zahlung die entsprechende Buchung erfolgen. Weiterer Vorteil: da keine Buchhalter-Rechte zur Eingabe von AP-Ansprüchen nötig sind, können die AP-Ansprüche von Vertragssachbearbeitern eingegeben werden.

- Eine einmalige Abschlussprovision kann auch in den Grunddaten des Vertrags unter "AP Betrag" eingegeben und in der Provisionskontrolle überwacht werden. Über AP-Ansprüche können Sie hingegen zu einem Vertrag neben normalen Abschlussprovisionen auch mehrere Erinnerungsposten für zukünftige Provisionen (z.B. aus Dynamikannahme oder Vertragsänderungen) eingestellt werden.

•Inkasso: Entspricht der Regulierung bei solchen Verträgen, bei denen er Makler das Inkasso selbst durchführt. Nach Anlage der Zahlung / Erstattung wird die so erzeugte Fälligkeit im Bereich des Inkasso mit den anderen Inkasso-Fälligkeiten normal weiter verarbeitet.

•Beteiligung: Ermöglicht, mehrere Gesellschaften an einer Police zu beteiligen und für die führende Gesellschaft eine Führungsprovision zu hinterlegen. Im Bereich der Poolgeschäftes wäre es zudem möglich, ein beispielsweise von einem Pool verwalteten Vertrag hier einem dahinterstehenden Versicherer mit einer Beteiligung von 100% zuzuweisen.
Im Abschnitt "Beteiligungsgeschäft" im Menü Rechnungswesen können Sie mehr über die Verwaltung von Beteiligungsverhältnissen in ASSFINET MVP erfahren.

•Prämienzahler: Im Maklerinkasso ist es möglich, dass die Prämien für einen Vertrag auf mehrere Prämienzahler verteilt werden (z.B. mitversicherte Unternehmen in einem Konzern). Über den Menüpunkt "Prämienzahler" können die Anteile für die Verteilung der fälligen Prämien bearbeitet werden. Mehr dazu erfahren Sie im Abschnitt "Prämienzahler" im Rechnungswesen.

•Kalkulation: Erlaubt die Erfassung von Summen, Steuer- und Prämiensätzen sowie Wertzuschlägen außerhalb der Standard- Vertragsmasken. Die so gewonnenen Prämien, Steuern und Courtagen werden in die Hauptmaske saldiert und gewichtet übernommen und dominiert die dort eventuell bereits eingegebenen Daten.

•Vermittlersonderzahlungen: Soweit an Vermittler Zahlungen unabhängig von der hinterlegten Vermittlerbeteiligung erfasst werden sollen, kann dies über die Eingabe von Sonderzahlungen erfolgen

•Expertise: erlaubt es, zu einem bestehenden Vertrag eine Angebots- Prämie und einen Angebots- Versicherer mit einer umfangreichen Dokumentierung zum Vertrag anzulegen. Über die Druckfunktion können hieraus entsprechende Expertise-Blätter zur Dokumentation der Bewertung eines Vertrages gewonnen werden.

Hinweis: In der Kundenverwaltung kann über Bestandsanalyse eine Liste erzeugt werden, in der bestehende Prämien mit den unter Expertise eingepflegten Prämien gegenübergestellt werden. Voraussetzung hierfür ist das Einpflegen einer Angebotsprämie und die Eingabe eines Expertisetextes.

•Anlagenteile: Ermöglicht die Zusammensetzungen in einer Kapitalversicherung, Fondspolice, Investmentguthaben etc. zu pflegen. Jeder Anwender ist frei, hier einzelne Titel oder auch Gruppierungen entsprechend seiner Vorliebe einzustellen. ( ISIN, WKN oder Gruppierungen wie z. B. Aktien, Renten, Geldmarkt…)

•Steuer / Abschreibung: Erlaubt es, zu bestimmten Sparten (Immo und Finanzierung) mit der Anlage verbundene Abschreibungen in bestimmten Jahren zu hinterlegen.